Quản lý IRA tự định hướng không cần phải giống như kiểm soát không lưu tại một sân bay bận rộn. Sử dụng một vài kỹ thuật và công nghệ, IRA tự định hướng của bạn có thể giúp bạn đáp ứng các mục tiêu đầu tư của mình một cách không có trật tự, có trật tự. Mặc dù IRA tự định hướng có các lựa chọn đầu tư gần như không giới hạn và có thể có phí giao dịch thấp, bạn không cần phải nghiên cứu mọi cơ hội có sẵn. Vì chỉ một phần nhỏ các lựa chọn khả dụng đáp ứng mục tiêu đầu tư của bạn, tốt nhất nên bắt đầu quá trình bằng cách tập trung vào những gì bạn muốn cho chính mình.
Viết ra các mục tiêu rõ ràng, hợp lý với khung thời gian đã đặt. Cơ quan quản lý ngành tài chính khuyên bạn nên bắt đầu bất kỳ kế hoạch đầu tư nào với một cuộc hôn nhân rõ ràng giữa mục tiêu và đầu tư của bạn. Để làm điều này, bạn sẽ cần một bức tranh rõ ràng về những gì bạn muốn để dễ dàng loại bỏ hàng ngàn khoản đầu tư không phù hợp với mục tiêu bạn có cho IRA tự định hướng của mình.
Tìm các khoản đầu tư đáp ứng mục tiêu của bạn. Các nhà đầu tư thích đa dạng hóa và quản lý chuyên nghiệp chọn trong số nhiều quỹ tương hỗ có sẵn. Các nhà đầu tư muốn giao dịch thường xuyên hơn hoặc thích phí nội bộ thấp hơn và không quan tâm đến quản lý chuyên nghiệp như các quỹ giao dịch trao đổi. Các quỹ này, được gọi là ETF, bao gồm một rổ các khoản đầu tư theo dõi một chỉ số, như Trung bình công nghiệp Dow Jones. Các nhà đầu tư không ngại rủi ro nghiên cứu và chọn các khoản đầu tư cá nhân sẽ sử dụng các cổ phiếu hoặc trái phiếu riêng lẻ cho IRA tự định hướng của họ.
Nghiên cứu danh sách theo dõi đầu tư của bạn. Các quỹ tương hỗ có thể dễ dàng được lựa chọn từ các công cụ sàng lọc có sẵn từ các trang web tài chính phổ biến như Yahoo! Tài chính. Sắp xếp tiền của bạn theo nhiệm kỳ của người quản lý, lệ phí và lợi nhuận lịch sử để bắt đầu tìm kiếm các khoản đầu tư chất lượng. Sử dụng các trang web như E * Trade Clearstation và MarketWatch BigCharts để sàng lọc tin tức, dữ liệu tài chính và biểu đồ cho các cổ phiếu riêng lẻ và các quỹ giao dịch trao đổi. Tìm kiếm xu hướng giá, biến động quản lý và tin tức phát triển sản phẩm để bắt đầu tìm kiếm lựa chọn tốt cho IRA tự định hướng của bạn.
Đầu tư vào một bộ sưu tập đầu tư đa dạng. Để đáp ứng mục tiêu của bạn với ít rủi ro hơn, hãy đầu tư vào một số quỹ, quỹ ETF, cổ phiếu hoặc trái phiếu khác nhau. Do đó, nếu một khoản đầu tư duy nhất không thực hiện như mong đợi, bạn đã không xây dựng toàn bộ kỳ vọng danh mục đầu tư của mình cho người kém hiệu quả. Cố gắng phân bổ mua hàng của bạn trong nhiều ngày để tránh mua tất cả các vị trí của bạn vào một ngày cao điểm thị trường.
Giám sát danh mục đầu tư của bạn. Theo dõi các khoản đầu tư của bạn để đảm bảo rằng bạn theo kịp mục tiêu của mình cho IRA tự định hướng. So sánh kết quả quỹ và quỹ của bạn với chỉ số chuẩn của họ, mà bạn sẽ tìm thấy trong tài liệu về quỹ hoặc ETF. So sánh hiệu suất cổ phiếu của bạn với các công ty khác trong nhóm ngang hàng của nó. Nếu bạn lo lắng về sự biến động, hãy đặt lệnh dừng đối với cổ phiếu và quỹ ETF của bạn. Điều này sẽ tự động bán các khoản đầu tư của bạn nếu thị trường giảm đột ngột dưới một điểm bạn đã xác định trước. Bởi vì các quỹ tương hỗ chỉ giao dịch một lần mỗi ngày, bạn không thể đặt lệnh dừng trên quỹ.
