Có một khoảng thời gian trong cuộc đời của mỗi quỹ tương hỗ khi chủ sở hữu nói rằng, bạn đã bị sa thải. Tuy nhiên, dù bạn chuyển ra khỏi quỹ vì hoạt động kém, để thanh toán hóa đơn hay vì cuối cùng bạn đã đạt được mục tiêu , có những rào cản để xóa để tránh thuế quá mức và hình phạt chấm dứt có thể. Bằng cách làm theo một vài bước đơn giản, bạn sẽ bán được quỹ tương hỗ của mình và ngủ ngon, vì bạn đã không trả quá nhiều.
Nghiên cứu hình phạt back-end và phí bán hàng. Một số quỹ tính phí bán hàng dự phòng khi bạn bán. Hỏi người môi giới của bạn về khoản phí này và cả về phí chấm dứt tài khoản nếu bạn hoàn toàn đóng cửa hàng. Nếu bạn chỉ tìm kiếm một quỹ mới, nhiều công ty sẽ không bị phạt nếu bạn mua một quỹ mới trong cùng một gia đình đầu tư.
Xem lại tình hình thuế của bạn. Bán một quỹ tương hỗ có thể tạo ra một núi đau đầu về thuế nếu bạn có lợi nhuận, và tạo ra một cơ hội thuế nếu bạn thua lỗ. Xem lại tình hình thuế của bạn trong năm nay và năm tới, nếu bạn bán gần cuối năm. Sẽ có ý nghĩa để giữ cho đến tháng một để lấy thuế, hoặc nhận được nghỉ, trong năm tiếp theo? Kiểm tra với công ty quỹ của bạn trước khi bạn bán để xem nghĩa vụ thuế hoặc mất thuế của bạn sẽ lớn đến mức nào.
Gọi cho nhà cung cấp quỹ hoặc nhà môi giới của bạn. Một số công ty sẽ cho phép bạn chấm dứt các vị trí quỹ của bạn trực tuyến. Nếu không, hãy quay số trên bảng sao kê tài khoản của bạn để bán tiền của bạn. Bạn sẽ cần tên của quỹ, số tài khoản và tên của bạn, cộng với bất kỳ thông tin bảo mật nào bạn đã sử dụng để thiết lập tài khoản.
Chỉ định cách bạn muốn tiền đến. Hãy chuẩn bị cho các khoản phí nếu bạn cần tiền nhanh chóng; các công ty tính phí thêm để có tiền có dây hoặc gửi qua đường bưu điện cho bạn. Phương thức thanh toán thông thường là qua thư thông thường. Theo Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, một công ty quỹ tương hỗ thường phải trả tiền thu được trong vòng bảy ngày kể từ khi yêu cầu trừ khi Sở Giao dịch Chứng khoán New York đóng cửa, ngày lễ xảy ra hoặc tình huống khẩn cấp phát sinh.
Giữ hồ sơ của giao dịch cho các mục đích thuế. Khi bạn đóng tài khoản, nhiều công ty quỹ tương hỗ không còn giữ hồ sơ về cơ sở chi phí của bạn. Bạn sẽ cần ngày bạn đã mua quỹ của mình, ngày bạn đã bán và số tiền bạn đã trả cho tờ khai thuế nếu quỹ của bạn là tài khoản không thuộc IRA. In ra tất cả các thông tin này từ trang web trực tuyến của quỹ hoặc hỏi đại diện quỹ tương hỗ về thông tin này khi bạn đóng quỹ.
