Các quỹ tương hỗ chỉ số chứng khoán là các khoản đầu tư bảo thủ theo dõi hiệu suất của các chỉ số chứng khoán.
Nếu bạn đủ điều kiện là một nhà đầu tư trung bình, bạn có một vấn đề lớn khi đầu tư vào thị trường chứng khoán - không đủ tiền để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Vì vậy, bạn mua một vài cổ phiếu của một cổ phiếu và sau đó là một vài cổ phiếu của một cổ phiếu khác, và may mắn là có hai cổ phiếu mà bạn sở hữu là hai cổ phiếu duy nhất mất tiền trong khi các chỉ số chứng khoán đều đạt đến mức tầng bình lưu. Chỉ số quỹ tương hỗ có thể là giải pháp cho vấn đề của bạn.
Chỉ số thị trường chứng khoán
Phần lớn các tin tức bạn thấy về thị trường chứng khoán tăng hay giảm đều đề cập đến sự biến động của các chỉ số thị trường chứng khoán khác nhau, như Trung bình công nghiệp của Dow Jones, 100 của Standard & Poor, 500 của Standard & Poor và Russell 2000. Các chỉ số này đo lường hiệu suất hàng ngày của một rổ cổ phiếu được xác định trước để chúng là tất cả các ví dụ về danh mục đầu tư đa dạng, mà bạn có thể có nếu bạn có hàng triệu đô la để đầu tư. Họ chỉ là chỉ số và không tự đầu tư.
Chỉ số quỹ tương hỗ
Các quỹ tương hỗ chỉ số trùng lặp các vấn đề chứng khoán được thể hiện trong các chỉ số thị trường chứng khoán. Chúng đại diện cho một cách tuyệt vời để bạn đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình và phù hợp với hiệu suất của thị trường chứng khoán. Các quỹ tương hỗ chỉ số có xu hướng có phí quản lý và giao dịch thấp hơn so với các quỹ tương hỗ khác vì chúng không yêu cầu quản lý tích cực; điều này là do thực tế là họ chỉ được đầu tư vào các cổ phiếu của một chỉ số nhất định, theo trọng số tương đối của các cổ phiếu trong chỉ số.
Hiệu suất
Hạn chế của các quỹ chỉ số là họ theo dõi hiệu suất của thị trường chứng khoán hoặc cụ thể là lĩnh vực của thị trường chứng khoán được đại diện bởi chỉ số. Điều này có nghĩa là một khoản đầu tư vào một quỹ chỉ số sẽ không bao giờ vượt trội so với thị trường chứng khoán. Về mặt tươi sáng, nó cũng sẽ không bao giờ kém hơn thị trường chứng khoán.
Những cân nhắc
Các quỹ chỉ số được coi là đầu tư hợp lý bảo thủ. Hầu hết các gia đình quỹ tương hỗ có một số quỹ chỉ số để lựa chọn, và hiệu suất của họ từ gia đình quỹ đến gia đình quỹ sẽ tương tự nhau. Thực hiện các lựa chọn của bạn dựa trên phí quản lý và giao dịch, sẽ cắt giảm lợi tức đầu tư của bạn và có thể khá tốn kém.
