Cổ tức tái đầu tư tạo ra một cơ sở thuế mới cho các khoản đầu tư của bạn.
Đầu tư vào một quỹ tương hỗ là một cách tốt để có được sự đa dạng hóa ngay lập tức của danh mục đầu tư của bạn. Quỹ tương hỗ sở hữu nhiều loại cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng khoán khác dựa trên mục tiêu đầu tư của nó và mỗi cổ phần của quỹ tương hỗ thể hiện quyền sở hữu như nhau trong mỗi chứng khoán do quỹ nắm giữ. Một số quỹ tương hỗ cho phép bạn tái đầu tư lãi vốn và cổ tức vào cổ phiếu bổ sung. Có những ưu và nhược điểm đối với thực hành này.
Tiện
Có lợi nhuận vốn cổ tức lẫn nhau và cổ tức của bạn tự động tái đầu tư là một cách thuận tiện để xử lý các phân phối này. Bạn thậm chí không phải suy nghĩ về nó. Khi phân phối được thực hiện, tiền sẽ quay trở lại vào quỹ tương hỗ của bạn, cung cấp quỹ tương hỗ với lãi kép trên tài khoản tiết kiệm của bạn. Thu nhập từ quỹ tương hỗ của bạn hiện đang hoạt động để kiếm thêm cổ tức và lãi vốn, và bạn không cần phải giơ ngón tay.
Tiết kiệm chi phí
Một số quỹ tương hỗ tính phí hoa hồng, hoặc tải, khi bạn mua cổ phiếu của quỹ. Nếu bạn chọn tự động tăng vốn hoặc cổ tức của mình vào quỹ, các quỹ này sẽ thường xuyên miễn phí bán hàng cho các giao dịch mua đó. Điều này cho phép nhiều tiền hơn để đi làm cho bạn.
Thuế
IRS coi hầu hết các phân phối quỹ tương hỗ là thu nhập chịu thuế trong năm phân phối được thực hiện. Điều đó bao gồm bất kỳ phần nào của phân phối được quy cho là lãi vốn hoặc cổ tức. Bạn phải trả thuế thu nhập cho các phân phối này bất kể bạn nhận được chúng bằng tiền mặt hay đã tái đầu tư vào cổ phiếu quỹ tương hỗ bổ sung. Bạn có thể hoãn các khoản thuế này nếu bạn giữ quỹ tương hỗ của mình trong kế hoạch nghỉ hưu đủ điều kiện, chẳng hạn như IRA hoặc 401 (k).
Những cân nhắc
Nếu bạn hài lòng với hiệu suất quỹ tương hỗ của mình và không cần thu nhập được cung cấp bởi lãi vốn hoặc cổ tức, thì việc phân phối đó tự động tái đầu tư vào cổ phiếu bổ sung có ý nghĩa. Mỗi khoản tái đầu tư tạo ra một cơ sở mới cho các cổ phiếu bổ sung được mua, vì vậy bạn sẽ muốn giữ lại các báo cáo hàng quý để hạch toán thuế khi bạn quyết định bán cổ phiếu quỹ tương hỗ của mình. Các quỹ tương hỗ không được đảm bảo đầu tư và chúng không được bảo hiểm bởi FDIC hoặc bất kỳ cơ quan liên bang nào khác. Đầu tư của bạn có thể giảm giá trị và bạn có thể mất tiền.
