Nếu bạn là một nhà đầu tư nhỏ, các quỹ phòng hộ có một nhược điểm lớn: Bạn cần ít nhất $ 1 triệu để trở thành đối tác trong một. Nếu bạn đã có tiền, một lợi thế là một loạt các lựa chọn mà các quỹ phòng hộ cung cấp cho bạn. Họ bao gồm từ những người khổng lồ quốc tế đến các công ty chuyên ngành nhỏ, mỗi công ty đưa ra chiến lược riêng để phòng ngừa rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận.
Điểm mạnh quản lý
Một "pro" để đầu tư vào các quỹ phòng hộ là người quản lý quỹ có những động lực mạnh mẽ để kiếm tiền cho bạn. Trả tiền dựa trên hiệu suất, vì vậy cô ấy càng kiếm được nhiều tiền cho bạn và đối tác của bạn, cô ấy càng kiếm được nhiều tiền. Người quản lý đầu tư tiền của mình vào quỹ. Nếu khoản đầu tư của cô ấy khiến bạn mất tiền, cô ấy cũng sẽ thua. Các nhà quản lý thường chuyên về các lĩnh vực cụ thể - ví dụ như công nghệ sinh học - hoặc chiến lược. Là một đối tác, bạn kiếm tiền từ chuyên môn của họ.
Điểm yếu quản lý
Bây giờ là tin xấu: Trả tiền cho hiệu suất không đảm bảo quỹ sẽ giúp bạn giàu hơn. Một số nhà quản lý đánh bạc vào các khoản đầu tư rủi ro với hy vọng kiếm được một khoản lợi nhuận và phí hiệu suất lớn, và các rủi ro không phải lúc nào cũng được đền đáp. Trong một số quỹ phòng hộ, phí hiệu suất của người quản lý cao bằng 40 phần trăm, điều này làm giảm lợi nhuận của bạn. Trong trường hợp xấu nhất, bạn có thể kết thúc việc đầu tư vào một quỹ phòng hộ do Bernie Madoff tiếp theo điều hành. Bắt đầu từ 1980, Madoff đã lừa đảo các nhà đầu tư trị giá hàng tỷ đô la trước khi vụ lừa đảo sụp đổ ở 60.
Lợi thế đầu tư
Các quỹ phòng hộ có lợi thế hơn các quỹ tương hỗ vì chúng không được quy định chặt chẽ. Điều đó cho phép bạn tự do sử dụng một loạt các chiến lược để quản lý đầu tư và phòng ngừa rủi ro thua lỗ. Triết lý quỹ phòng hộ về kiếm tiền là một điểm cộng khác. Nhiều chiến lược đầu tư tập trung vào việc làm tốt hơn thị trường, nhưng các quỹ phòng hộ tìm kiếm một tỷ lệ lợi nhuận tuyệt đối. Mục tiêu là làm cho bạn và các đối tác của bạn có lợi nhuận, không chỉ vượt trội so với điểm chuẩn như chỉ số S & P.
Phần thưởng đáng ngờ
Mặc dù hiệu suất tuyệt vời của một số quỹ siêu sao, các nhà phê bình nói rằng hầu hết không thành công. Trong cuốn sách 2012 của mình, "The Hedge Fund Mirage", cựu quản lý quỹ Simon Lack tuyên bố tất cả số tiền đầu tư vào các quỹ phòng hộ sẽ có lãi gấp đôi nếu các nhà đầu tư đưa nó vào tín phiếu Kho bạc. Vì các quỹ phòng hộ không phải nộp báo cáo tài chính với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, bạn có thể khó có được bức tranh thực tế về hoạt động của quỹ.
