Danh mục đầu tư quỹ tương hỗ là một ví dụ về đa dạng hóa.
Bạn có thể đã nghe câu "Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ." Một chiến lược đầu tư dựa trên thu nhập và lợi nhuận của một cổ phiếu thực hiện điều đó. Nếu cổ phiếu đó đạt được lợi nhuận khổng lồ, bạn thắng. Bạn thua nếu cổ phiếu đó bị mất giá trị. Một danh mục đầu tư đa dạng xảy ra khi bạn nắm giữ nhiều loại đầu tư khác nhau. Một số khoản đầu tư có thể bao gồm chứng khoán Mỹ, chứng khoán quốc tế, trái phiếu hoặc quỹ tương hỗ.
Nguy cơ
Đa dạng hóa danh mục đầu tư có xu hướng làm giảm rủi ro dài hạn của bạn. Bất cứ khi nào bạn nắm giữ một khoản đầu tư, bạn có nguy cơ mất giá trị của nó. Ví dụ: nếu bạn mua một cổ phiếu với giá $ 50 và cuối cùng bán nó với giá $ 35, bạn sẽ phải chịu một khoản lỗ. Bây giờ hãy tưởng tượng rằng bạn sở hữu hai cổ phiếu chứng khoán. Bạn mua một cổ phiếu với giá $ 50 và cuối cùng bán nó với giá $ 35. Cổ phiếu thứ hai có giá $ 10 và bạn bán nó với giá $ 25. Trong ví dụ này, bạn loại bỏ mất mát của bạn thông qua đa dạng hóa. Hầu hết các danh mục đầu tư đa dạng không đạt được sự loại bỏ hoàn toàn tổn thất - chỉ làm giảm tiềm năng của nó.
Lợi nhuận cao hơn
Một danh mục đầu tư đa dạng có thể mang lại lợi nhuận cao hơn. Giữa tháng 1 1, 2001 và tháng 11 30th, 2011, Chỉ số Quỹ 500 của Standard và Poor đã trả lại mức tăng phần trăm 1.4. Các nhà đầu tư với danh mục đầu tư đa dạng đã trả lại mức tăng phần trăm 5.4 trung bình trong cùng khoảng thời gian, theo "USA Today". Một tỷ lệ lớn hơn của trái phiếu là trong danh mục đầu tư đa dạng. Lợi nhuận cao hơn từ đa dạng hóa có xu hướng được nhìn thấy trong thời gian dài hơn. Đa dạng hóa không phải lúc nào cũng tăng lợi nhuận trong ngắn hạn, tuy nhiên. Nếu sức khỏe tổng thể của thị trường đầu tư kém, đa dạng hóa vẫn có thể dẫn đến lợi nhuận âm.
Điều chỉnh
Một lợi thế của đa dạng hóa là bạn có thể điều chỉnh hỗn hợp đầu tư của mình. Một chiến lược theo định hướng tăng trưởng, rủi ro hơn có ý nghĩa hơn khi bạn còn trẻ. Bạn có nhiều thời gian hơn để chịu đựng những thăng trầm trên thị trường. Một chiến lược đa dạng hóa theo định hướng tăng trưởng cho những người từ 20 đến 30 có thể bao gồm các cổ phiếu 90 phần trăm và trái phiếu 10 phần trăm, theo USA Today. Nếu chiến lược đa dạng hóa của bạn tiến bộ hơn, bạn có thể đầu tư mạnh vào cổ phiếu của các công ty nhỏ và mới nổi có trụ sở tại Hoa Kỳ.
Cân đối
Lý thuyết danh mục đầu tư hành vi nói rằng các khoản đầu tư hoặc bảo vệ khỏi thua lỗ hoặc cung cấp tiềm năng tăng trưởng cao. Theo lý thuyết, danh mục đầu tư của bạn đại diện cho một kim tự tháp khi bạn đa dạng hóa. Một danh mục đầu tư đa dạng có tỷ lệ đầu tư rủi ro, thu nhập và giá trị rủi ro thấp cao hơn. Ở trên cùng của kim tự tháp danh mục đầu tư là tỷ lệ thấp hơn của các quỹ "pha trộn" và tăng trưởng. Các quỹ "Blend" là sự kết hợp giữa các khoản đầu tư rủi ro cao và không thích rủi ro. Đa dạng hóa danh mục đầu tư cho phép bạn đạt được nhiều hơn một mục tiêu tài chính. Các khoản đầu tư thu nhập và giá trị có thể cung cấp cho bạn sự ổn định và thanh toán thường xuyên. Quỹ pha trộn và tăng trưởng có thể giúp bạn tăng sự giàu có. Tất nhiên, bất kỳ trong số này có thể phát sinh rủi ro; lợi nhuận tích cực không bao giờ được đảm bảo.
