Quyền sở hữu IRA truyền thống có thể thêm một nếp nhăn mới để chuẩn bị cho tờ khai thuế thu nhập của bạn. Vì các khoản đóng góp được khấu trừ thuế, bạn phải báo cáo chúng khi bạn nộp. Nếu bạn tình cờ nộp đơn trước khi bạn đóng góp IRA, đừng căng thẳng. Tình hình có thể được khắc phục.
Hạn chót đóng góp của IRA
Đối với bất kỳ IRA nào - truyền thống hoặc Roth - thời hạn đóng góp, cũng như để mở tài khoản, là hạn chót nộp thuế cho năm đó, thường là tháng 4 15. Vì vậy, nếu bạn muốn khấu trừ các khoản đóng góp cho năm tính thuế 2012, bạn phải đưa tiền vào tài khoản trước tháng 4 15, 2013.
Sửa đổi trở lại
Nếu bạn tình cờ nộp thuế tốt trước tháng 4 15, chẳng hạn, vào tháng 2, và sau đó chọn đóng góp IRA, có hy vọng. Bạn hoặc kế toán viên của bạn có thể nộp một bản khai thuế đã được sửa đổi - Mẫu 1040X cho hầu hết những người đăng ký - bao gồm đóng góp của IRA. Để rõ ràng, thêm số tiền đóng góp vào tiền lãi của bạn có nghĩa là tính lại thu nhập gộp đã điều chỉnh đã sửa đổi của bạn và điều chỉnh số tiền thuế hoặc tiền hoàn lại của bạn cho phù hợp.
Giới hạn đóng góp hàng năm
Giới hạn đóng góp IRA hàng năm áp dụng cho mỗi người nộp thuế chủ sở hữu. Cho dù bạn sở hữu bao nhiêu tài khoản IRA - truyền thống hay Roth - giới hạn của bạn trong năm là $ 5,000 kể từ 2012, $ 6,000 nếu bạn ở độ tuổi 50 trở lên. Nếu bạn sở hữu tổng số tài khoản 10, tổng số đóng góp của bạn cho mỗi năm tính thuế không thể vượt quá $ 5,000.
Đóng góp của Rollover
Đóng góp của Rollover cho IRA truyền thống cũng phải được báo cáo trên tờ khai thuế của bạn. Chuyển đổi từ tài khoản do nhà tuyển dụng tài trợ trước thuế hoặc IRA truyền thống sang Roth là một sự kiện chịu thuế; số tiền tái đầu tư được bao gồm trong thu nhập và bị đánh thuế theo thuế suất thuế thu nhập thông thường của bạn cho năm đó.
IRS không yêu cầu bạn báo cáo các khoản đóng góp của Roth IRA thường xuyên về tiền lãi của bạn vì bạn không thể khấu trừ các khoản đóng góp của Roth. Người được ủy thác của bạn nộp giấy tờ để giữ cho IRS được thông báo về hoạt động của IR IR của bạn.
