So sánh phí quỹ tương hỗ giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư tốt hơn.
Các quỹ tương hỗ thường là một khoản đầu tư tốt nếu bạn đang muốn có được một danh mục đầu tư đa dạng ngay lập tức và quản lý chuyên nghiệp tiền của bạn. Nhưng cũng giống như chọn các cổ phiếu riêng lẻ, bạn phải thực hiện nghiên cứu của mình để tìm ra quỹ tương hỗ phù hợp để đáp ứng nhu cầu đầu tư của bạn. Một trong những điều bạn nên cân nhắc trước khi đầu tư là chi phí mua cổ phiếu là bao nhiêu. Một số quỹ tương hỗ tính phí tải trước trong khi những người khác thì không.
Tải trước kết thúc
Một số công ty quỹ tương hỗ trả tiền cho những người bán hàng, chẳng hạn như nhà môi giới đầu tư của bạn, để bán cổ phần của quỹ. Nhân viên bán hàng nhận được hoa hồng dựa trên quy mô của giao dịch. Hoa hồng này được gọi là tải trước - và nó xuất phát từ số tiền bạn phải trả khi bạn mua cổ phiếu quỹ.
Đầu tư của bạn
Số lượng tải phía trước thay đổi theo quỹ tương hỗ. Tải tối đa được phép theo quy định của Cơ quan quản lý ngành tài chính là 8.5 phần trăm kể từ 2012. Bất kỳ tải trước nào bạn phải trả đều làm giảm số tiền đầu tư của bạn thực sự đi mua cổ phiếu của quỹ tương hỗ. Ví dụ: quỹ tương hỗ XYZ có thể tính phí phần trăm đầu cuối là 8.5. Nếu bạn đầu tư $ 5,000 với quỹ, bạn sẽ trả một khoản đầu vào là $ 425, có nghĩa là chỉ có $ 4,575 có sẵn để mua cổ phần của quỹ tương hỗ. Các công ty quỹ tương hỗ thường cung cấp giảm tải cho các khoản đầu tư lớn hơn. Các mức tăng giảm tải là các điểm ngắt cuộc gọi.
Quỹ không tải
Một số quỹ tương hỗ, thường được gọi là quỹ không tải, không áp dụng phí bán hàng hoặc tải trước. Tất cả số tiền bạn đầu tư với quỹ sẽ dành để mua cổ phần của quỹ tương hỗ. Ví dụ: nếu quỹ tương hỗ ABC là quỹ không tải và bạn đầu tư $ 5,000 với quỹ, bạn không phải trả tiền tải trước, vì vậy tất cả $ 5,000 đều có sẵn để mua cổ phiếu của quỹ tương hỗ.
Các khoản phí khác
Chỉ vì một quỹ không tính phí tải trước, không có nghĩa là không có chi phí liên quan đến việc sở hữu quỹ đó. Cả các công ty quỹ tương hỗ không tải và không tải cũng có thể tính phí mua hàng, phí quản lý, phí chuộc lại, phí trao đổi, phí phân phối, phí dịch vụ, phí dịch vụ pháp lý, phí chuyển nhượng và rất nhiều phí và chi phí khác. Bạn nên luôn luôn so sánh tổng chi phí để sở hữu một quỹ tương hỗ trước khi đầu tư. Điểm mấu chốt có thể không phải là chi phí bao nhiêu để mua cổ phiếu của một quỹ tương hỗ, mà là loại kết quả mà quỹ tương hỗ tạo ra.
