Bạn có thể cần tính toán cơ sở IRA của mình tại thời điểm thuế.
Khi bạn đóng góp không được khấu trừ vào IRA truyền thống, theo Dịch vụ doanh thu nội bộ, bạn tạo cơ sở chi phí trong IRA của mình. Cơ sở chi phí thường được định nghĩa là giá mua, hoặc số tiền bạn đầu tư, để bảo đảm. Cơ sở của bạn trong IRA truyền thống không phải chịu thuế thu nhập khi rút tiền (đó là lý do chính tại sao bạn cần tính toán, đến thời điểm nộp thuế).
Thu thập từ các tệp của bạn Mẫu IRS 8606 mà bạn đã gửi qua nhiều năm cho tất cả các tài khoản IRA truyền thống mà bạn sở hữu. Mỗi khi bạn đóng góp không được khấu trừ, bạn phải nộp Mẫu 8606. Nếu bạn đã mất dấu vết của các biểu mẫu của mình, hãy liên hệ với IRS trực tuyến, qua điện thoại hoặc thư để yêu cầu các bản sao khai thuế của bạn trong những năm bạn bị mất.
Tính tổng các khoản đóng góp không được khấu trừ được thực hiện cho tất cả các tài khoản sử dụng dữ liệu từ Dòng 1 của Biểu mẫu 8606 của bạn. Con số kết quả thể hiện cơ sở chi phí của bạn trên IRA.
Thu thập biểu mẫu 1099-R của bạn cho tất cả các tài khoản. Bạn nhận được mẫu đơn này qua thư từ người được ủy thác khi bạn rút tiền từ IRA.
Khảo sát các số liệu trong Hộp 1 và 2a trên tất cả các dạng 1099-R để xem hai hình này có khác nhau không. Đối với bất kỳ hình thức nào mà các số liệu khác nhau, hãy khấu trừ số tiền chịu thuế từ tổng số tiền phân phối. Cộng các kết quả tính toán này từ tất cả các hình thức. Con số này thể hiện tổng số tiền rút không chịu thuế của bạn. Ví dụ: nếu bạn đã phân phối $ 1,000 một năm và chỉ $ 800 của nó phải chịu thuế, phương trình là $ 1,000 trừ $ 800 hoặc $ 200.
Khấu trừ con số rút tiền không chịu thuế của bạn từ tổng số cơ sở chi phí của bạn để đến tổng cơ sở chi phí của bạn qua nhiều IRA.
Mẹo
- Nếu bạn đã đánh lừa Biểu mẫu 8606 của mình, bạn có thể yêu cầu bảng điểm khai thuế miễn phí trong ba năm qua bằng cách truy cập trang web của IRS và điều hướng đến trang "Đặt hàng Bảng điểm". Bạn cũng có thể gọi điện thoại 800-908-9946 và làm theo lời nhắc được ghi lại. Tải xuống Mẫu 4506T-EZ và hoàn thành nó để đặt bảng điểm qua thư. Nếu bạn muốn có một bản sao thực tế của việc trả lại, hãy tải xuống và hoàn thành Mẫu 4506 và gửi nó đến IRS với phí xử lý $ 57 cho mỗi lần trả lại. Bạn có thể nhận được các bản sao hoàn trả trong bảy năm qua bằng Mẫu 4506 và trả phí.
