Cổ tức trên cổ phiếu ưu đãi thêm vào lợi tức đầu tư ban đầu của bạn.
Cổ phiếu ưu đãi là một khoản đầu tư được biết đến với các khoản thanh toán cổ tức ổn định, cố định thay vì sự dao động giá lớn đôi khi xảy ra với cổ phiếu phổ thông. Khi bạn sở hữu cổ phiếu ưu tiên, điều quan trọng là tính lợi tức đầu tư ban đầu của bạn để xem hiệu suất của nó đo lường như thế nào theo mong đợi của bạn. Tiền lãi này thể hiện tổng số tiền bạn kiếm được từ cổ phiếu dưới dạng phần trăm của số tiền bạn đã trả cho nó. Nó không bao gồm bất kỳ lợi nhuận từ cổ phiếu thêm mà bạn mua sau khi mua ban đầu, chẳng hạn như cổ phiếu bạn nhận được bằng cách tái đầu tư cổ tức.
Nhân giá bạn đã trả cho mỗi cổ phiếu của cổ phiếu ưu đãi với số cổ phiếu bạn đã mua. Ví dụ: giả sử bạn đã mua cổ phiếu 50 của cổ phiếu ưu đãi với giá $ 25.50 trên mỗi cổ phiếu. Nhân 50 với $ 25.50 để nhận $ 1,275.
Thêm bất kỳ khoản hoa hồng hoặc phí môi giới nào bạn đã trả vào kết quả Bước 1 của bạn để tính tổng đầu tư ban đầu của bạn. Trong ví dụ này, giả sử bạn đã trả $ 10 hoa hồng. Thêm $ 10 vào $ 1,275 để nhận $ 1,285.
Truy cập bất kỳ trang web tài chính cung cấp thông tin chứng khoán. Nhập biểu tượng đánh dấu của cổ phiếu ưu tiên của chữ in hoa vào hộp văn bản trích dẫn chứng khoán. Nhấp vào Nhận Nhận, trích dẫn và xác định giá thị trường hiện tại của cổ phiếu. Nếu bạn đã bán cổ phiếu, thay vào đó hãy sử dụng giá bạn đã bán nó. Trong ví dụ này, giả sử bạn vẫn sở hữu cổ phiếu và giá hiện tại của nó là $ 26.75.
Nhân giá hiện tại với số cổ phần bạn mua ban đầu. Trong ví dụ này, nhân $ 26.75 với 50 để nhận $ 1,337.50.
Trừ khoản đầu tư ban đầu của bạn khỏi kết quả Bước 4 của bạn. Nếu bạn đã bán cổ phiếu, cũng trừ đi mọi khoản hoa hồng bán hàng bạn đã trả. Trong ví dụ này, trừ $ 1,285 từ $ 1,337.50 để lấy $ 52.50.
Nhân số cổ tức bạn nhận được trên mỗi cổ phiếu với số cổ phiếu bạn đã mua ban đầu. Thêm kết quả này vào kết quả Bước 5 của bạn. Trong ví dụ này, giả sử bạn đã nhận được $ 3 cổ tức trên mỗi cổ phiếu kể từ khi bạn sở hữu cổ phiếu. Nhân $ 3 với 50 để nhận $ 150. Thêm $ 150 và $ 52.50 để nhận $ 202.50.
Chia kết quả Bước 6 của bạn cho kết quả Bước 2 của bạn và nhân kết quả này với 100 để tính lợi tức đầu tư ban đầu của bạn theo tỷ lệ phần trăm. Tỷ lệ phần trăm càng cao thì càng tốt. Một tỷ lệ phần trăm âm có nghĩa là bạn mất tiền đầu tư. Kết luận ví dụ, chia $ 202.50 cho $ 1,285 để lấy 0.158. Nhân 0.158 với 100 để nhận được tỷ lệ phần trăm 15.8 cho khoản đầu tư ban đầu.
Mẹo
- So sánh lợi tức đầu tư ban đầu của các cổ phiếu ưu đãi khác nhau mà bạn sở hữu để xác định đâu là khoản đầu tư tốt hơn. Nhưng hãy nhớ rằng tính toán hoàn vốn đầu tư ban đầu bỏ qua khoảng thời gian bạn sở hữu một cổ phiếu ưu đãi, điều này có thể ảnh hưởng đến phân tích của bạn. Ví dụ: giả sử bạn đã sở hữu một cổ phiếu ưu đãi trong sáu tháng và một cổ phiếu khác trong một năm và mỗi người đã kiếm được lợi tức đầu tư 10 phần trăm. Cổ phiếu sáu tháng có hiệu suất tốt hơn vì mất ít thời gian hơn để tạo ra lợi nhuận tương tự như các cổ phiếu khác.
