Cách Đầu Tư Vào Quỹ Trái Phiếu Miễn Thuế

Quỹ trái phiếu miễn thuế có thể giúp bạn tiết kiệm tiền.

Một quỹ trái phiếu miễn thuế có thể là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư trong khung thuế cao. Các quỹ trái phiếu là các quỹ tương hỗ bao gồm nhiều trái phiếu khác nhau, giống như cách các quỹ tương hỗ chứng khoán bao gồm nhiều cổ phiếu khác nhau. Các quỹ trái phiếu miễn thuế đầu tư nghiêm ngặt vào các trái phiếu miễn thuế, như trái phiếu đô thị. Trong khi lợi suất thường thấp hơn so với các khoản tương đương chịu thuế, tiền thu được miễn thuế có thể có nghĩa là các nhà đầu tư cuối cùng sẽ kiếm được nhiều tiền hơn. Nhưng, như với tất cả các khoản đầu tư, bạn phải trả tiền để tìm hiểu càng nhiều càng tốt về các quỹ trái phiếu miễn thuế trước khi bạn thực hiện đầu tư.

Liên hệ với một số công ty cung cấp quỹ tương hỗ chi phí thấp và yêu cầu nói chuyện với một chuyên gia trái phiếu. Hãy cho chuyên gia biết bạn quan tâm đến một quỹ trái phiếu miễn thuế.

Xem lại bản cáo bạch cho từng quỹ bạn đang xem xét. Một số công ty quỹ cung cấp thông tin về các quỹ trái phiếu miễn thuế có sẵn trên trang web của họ, trong khi những công ty khác sẽ gửi cho bạn bản cáo bạch theo yêu cầu.

Xem xét năng suất của từng quỹ, cũng như hiệu suất của quỹ đó trong nhiều khoảng thời gian khác nhau. Đồng thời kiểm tra các chi phí liên quan đến từng quỹ. Vì lợi tức của các quỹ trái phiếu miễn thuế có xu hướng thấp, chi phí cao thực sự có thể ăn vào lợi nhuận của bạn. Tìm kiếm một quỹ có lợi nhuận tốt và tỷ lệ chi phí thấp. Lợi nhuận của các quỹ trái phiếu thay đổi cùng với lãi suất, nhưng bạn có thể so sánh lợi suất hiện tại của quỹ với những gì mà CD và tài khoản thị trường tiền tệ đang trả. Tỷ lệ chi phí trên các quỹ trái phiếu cũng khác nhau, nhưng bạn nên cố gắng giữ chi phí tốt dưới phần trăm 0.50. Bất cứ điều gì cao hơn thế sẽ thực sự ăn vào lợi nhuận của quỹ.

Kiểm tra thời hạn trung bình cho mỗi quỹ trái phiếu trước khi đưa ra quyết định cuối cùng. Một quỹ có thời gian trung bình cao sẽ bị ảnh hưởng nhiều hơn bởi việc tăng lãi suất so với một quỹ có thời gian ngắn hơn. Đánh giá rủi ro lãi suất là một phần quan trọng của việc đầu tư vào bất kỳ quỹ trái phiếu nào và thời gian trung bình đóng một vai trò lớn trong số rủi ro lãi suất mà bạn đang thực hiện. Tìm kiếm một quỹ trái phiếu với thời gian trung bình từ một đến ba năm. Các quỹ trái phiếu có thời gian trung bình cao hơn sẽ nhạy cảm hơn với những thay đổi của lãi suất.