Theo dõi quỹ tương hỗ giúp duy trì tăng trưởng trong danh mục đầu tư của bạn.
Theo dõi quỹ tương hỗ của bạn đóng một vai trò quan trọng trong mục tiêu đầu tư của bạn. Bạn có thể khảo sát các quỹ tương hỗ của mình để biết hiệu suất trong quá khứ và tiềm năng trong tương lai trước khi bạn mua một quỹ. Điều đó không có nghĩa là bạn có thể ngồi lại và thư giãn và để cho các quỹ tương hỗ làm việc cho bạn. Bạn cần theo dõi hiệu suất của các quỹ ít nhất mỗi quý hoặc thường xuyên hơn để duy trì tăng trưởng tối đa trong danh mục tài chính của bạn.
Cân đối quỹ của bạn
Các quỹ tương hỗ có thể bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ thị trường tiền tệ và một loạt các chứng khoán khác để cung cấp cho bạn sự đa dạng hóa. Điều này giúp giảm rủi ro đầu tư của bạn. Các cổ phiếu hiệu suất cao trong quỹ có thể gặp một số rủi ro, vì vậy quỹ của bạn cũng sử dụng các khoản đầu tư bảo thủ hơn để bảo vệ và ít rủi ro hơn. Khi một tài sản nhất định hoặc khu vực thị trường hoạt động kém thị trường nói chung, bạn thường có các khoản đầu tư vào các danh mục khác chống lại bất kỳ tổn thất nào. Mặc dù các quỹ tương hỗ cung cấp sự đa dạng, họ vẫn có thể mất tiền. Vì vậy, bạn cần theo dõi các khoản tiền một cách thường xuyên để bán một quỹ và mua một sự thay thế có tiềm năng hiệu suất tốt hơn.
Giá trị tài sản ròng
Bởi vì các quỹ tương hỗ bao gồm nhiều công ty và tài sản khác nhau, giá của quỹ được xác định bởi giá trị tài sản ròng, hoặc NAV. Không giống như các cổ phiếu riêng lẻ, mà bạn có thể kiểm tra các thay đổi trong suốt cả ngày, giá trị tài sản ròng của quỹ tương hỗ thường xuất hiện mỗi ngày một lần, rất có thể sau khi đóng cửa thị trường chứng khoán.
Kiểm tra hiệu suất
Bạn có thể kiểm tra NAV hàng ngày thông qua các báo cáo chứng khoán trên báo hoặc trực tuyến thông qua nhiều trang web chứng khoán. Hầu hết các quỹ tương hỗ cũng có một trang web liệt kê NAV của họ. Trang web cũng có thể sẽ liệt kê sự thay đổi giá hàng ngày và tỷ lệ phần trăm của sự thay đổi giá, cũng như lợi nhuận hàng ngày hàng ngày và mức giá cao và thấp hàng tháng của 12. So sánh chỉ số chuẩn của quỹ tương hỗ, chỉ số được chọn bởi một công ty quỹ để làm tiêu chuẩn cho lợi nhuận của nó. Bạn có thể so sánh hiệu suất của các khoản đầu tư của quỹ với thị trường rộng lớn hơn.
Công cụ theo dõi
Nhiều trang web cung cấp các công cụ để sử dụng trong việc theo dõi hiệu suất của các quỹ tương hỗ của bạn. Các dịch vụ này thường miễn phí và bạn chỉ cần đăng ký trên trang web. Điền thông tin về quỹ tương hỗ của bạn, chẳng hạn như chi tiết đầu tư, số lượng đơn vị và NAV tại thời điểm mua. Điều này dễ dàng cung cấp cho bạn các cập nhật hàng ngày về hiệu suất của quỹ và mức độ hoạt động của nó kể từ khi bạn mua. Bạn có thể tạo danh mục đầu tư thực tế của mình trên trang web với tất cả các quỹ tương hỗ để theo dõi hàng ngày.
Hướng dẫn chuyên môn
Tham khảo ý kiến một chuyên gia tài chính khi đến lúc phải thay đổi danh mục đầu tư của bạn. Giữ liên lạc với cố vấn tài chính của bạn giúp bạn đưa ra quyết định am hiểu khi xem xét các thay đổi được thực hiện trong danh mục đầu tư của bạn. Công ty quỹ tương hỗ của bạn cũng cung cấp cho bạn các báo cáo nửa năm và báo cáo hàng năm cũng như các bản tin để theo kịp hiệu suất của quỹ của bạn.
