Cách tính tổng lợi nhuận phần trăm đầu tư trong một khoảng thời gian nhiều năm
Cách tốt nhất để đo lường mức độ đầu tư của bạn đang hoạt động tốt như thế nào là so sánh lãi hoặc lỗ của họ trong một khoảng thời gian theo tỷ lệ phần trăm của khoản đầu tư ban đầu của bạn. Sử dụng tỷ lệ phần trăm cho phép bạn so sánh chính xác các khoản đầu tư có quy mô khác nhau. Ví dụ, trong khi $ 5,000 có vẻ như là một khoản lãi lớn cho khoản đầu tư, khoản đầu tư sẽ tốt hơn đáng kể nếu bạn chỉ đầu tư $ 10,000 so với khi bạn chỉ kiếm được khoản lãi $ 5,000 cho khoản đầu tư $ 1.
Mẹo
Để xác định tổng lợi nhuận đầu tư phần trăm bạn đã tích lũy, bạn sẽ cần chia lãi hoặc lỗ trong khoảng thời gian nhiều năm cho khoản đầu tư ban đầu của bạn. Con số này sau đó có thể được chuyển đổi thành giá trị phần trăm để cung cấp kết quả mong muốn.
Tổng tỷ lệ hoàn vốn
Để tính tổng tỷ lệ hoàn vốn đầu tư cho toàn bộ thời gian bạn đã đầu tư, bạn cần biết bạn đã trả bao nhiêu cho khoản đầu tư và bạn đã nhận được bao nhiêu từ khoản đầu tư thông qua việc bán nó. Khi bạn tính tổng lợi nhuận của mình, hãy bao gồm bất kỳ khoản cổ tức nào bạn đã được trả trong thời gian bạn sở hữu khoản đầu tư vì điều đó làm tăng thêm tổng lợi nhuận của bạn. Đầu tiên, hãy trừ đi số tiền bạn đã trả cho khoản đầu tư khỏi tổng lợi nhuận của bạn để tìm ra khoản lãi hoặc lỗ của bạn. Thứ hai, chia lãi hoặc lỗ của bạn cho khoản đầu tư ban đầu của bạn. Thứ ba, nhân kết quả với 100 để bạn có thể chuyển đổi thành tỷ lệ phần trăm.
Ví dụ: giả sử bạn đã đầu tư $ 2,400 vào một cổ phiếu mười năm trước và tổng cộng, bạn kiếm được $ 5,000 từ việc bán cổ phiếu. Đầu tiên, trừ $ 2,400 từ $ 5,000 để thấy bạn kiếm được $ 2,600. Thứ hai, chia $ 2,600 cho $ 5,000 để nhận 0.52. Thứ ba, nhân 0.52 với 100 để thấy bạn kiếm được tổng lợi nhuận của 52 phần trăm.
Tỷ lệ phần trăm hàng năm
Mặc dù việc tìm kiếm lợi nhuận chung của bạn là hữu ích, nhưng nó không giúp bạn so sánh tỷ lệ hoàn vốn đầu tư trong các khoảng thời gian khác nhau. Ví dụ: nếu một khoản đầu tư tăng theo phần trăm 18 trong thời gian bốn năm, bạn không biết liệu điều đó tốt hơn hay tệ hơn lợi nhuận phần trăm 40 trong tám năm. Để so sánh chính xác, bạn phải tính toán báo cáo trung bình hàng năm.
Để làm điều đó, chia giá trị cuối cùng cho khoản đầu tư ban đầu. Sau đó, nâng kết quả lên sức mạnh của 1 chia cho số năm bạn đầu tư tiền. Bạn sẽ cần sử dụng khóa số mũ trên máy tính của mình. Tiếp theo, trừ 1. Cuối cùng, nhân với 100.
Khám phá một ví dụ
Ví dụ: nếu bạn đã đầu tư $ 2,400 và mười năm sau, khoản đầu tư của bạn trị giá $ 5,000, hãy chia $ 5,000 cho $ 2,400 để có được 2.08333. Sau đó, nâng 2.08333 lên sức mạnh 1 / 5 để có được 1.158. Tiếp theo, trừ 1 để lấy 0.158. Cuối cùng, nhân 0.158 với 100 để tìm tỷ lệ hoàn vốn đầu tư trung bình trong giai đoạn năm năm bằng với phần trăm 15.8.
