Chọn các khoản đầu tư giữ cho thuế của bạn thấp.
Khi bạn bán một khoản đầu tư với lợi nhuận, bạn sẽ nợ thuế lãi vốn đối với số tiền bạn kiếm được. May mắn thay, các nhà đầu tư có thể thực hiện các bước để giảm thiểu thuế lãi vốn mà họ phải trả và giữ nhiều tiền hơn trong túi riêng của họ. Chọn đúng loại đầu tư và chọn phương tiện phù hợp cho các khoản đầu tư đó, là hai cách để cắt giảm thuế lãi vốn mà không ảnh hưởng đến lợi tức đầu tư của bạn.
Đầu tư càng nhiều càng tốt vào các khoản đầu tư hoãn thuế như 401k's hoặc IRA. Khi bạn mua và bán trong tài khoản hoãn thuế, bạn không nợ thuế lãi vốn. Tiền đầu tư vào các quỹ này chỉ bị đánh thuế khi tiền được rút và tiền đầu tư được phép tích lũy trên cơ sở hoãn thuế.
Chọn quỹ chỉ số thay vì quỹ tương hỗ được quản lý cho tài khoản cá nhân của bạn. Các quỹ chỉ số không liên tục mua và bán cổ phiếu như các quỹ tương hỗ được quản lý. Thay vào đó họ chỉ đơn giản là mua và nắm giữ tất cả các cổ phiếu trong một chỉ số nhất định. Điều đó có nghĩa là các quỹ chỉ số có xu hướng có tỷ lệ tăng vốn thấp hơn nhiều so với các quỹ được quản lý.
Kiểm tra tỷ lệ doanh thu trên mỗi quỹ tương hỗ bạn đang xem xét. Tỷ lệ doanh thu là một dấu hiệu cho thấy tần suất mua và bán cổ phiếu trong quỹ. Tỷ lệ doanh thu càng cao thì khả năng tăng vốn càng cao. Giữ các quỹ doanh thu cao của bạn trong các tài khoản bị hoãn thuế và bám vào các quỹ chỉ số chi phí thấp cho các tài khoản chịu thuế của bạn.
Xem lại báo cáo tăng vốn của bạn trong nhiều năm qua để xác định các quỹ đã tạo ra mức tăng vốn cao nhất. Cân nhắc chuyển những khoản tiền đó vào tài khoản hưu trí của bạn.
