Khi một người thân qua đời và để lại cho bạn một danh mục đầu tư chứng khoán, những cơn đau đầu bắt đầu. Chắc chắn, thật tuyệt khi được thừa hưởng tiền, nhưng làm thế nào tốt nhất để bán cổ phiếu? Chắc chắn có một số trở ngại để nhảy. Đầu tiên, có một số loại thuế bạn cần theo dõi và nên hiểu trước khi nhấn nút bán trên mạng. Thứ hai, nếu bạn quyết định giữ một số cổ phần, bạn sẽ muốn một số phương pháp giúp bạn quyết định nên bán cổ phiếu nào trước. Biết những điều cơ bản trước khi cố gắng bán cổ phiếu được thừa kế có thể giúp bạn tiết kiệm thời gian và có thể là tiền.
Mở một tài khoản môi giới dưới tên của bạn. Cổ phiếu của cổ phiếu được thừa kế nên được chuyển từ tài khoản của người chết sang tài khoản của bạn. Điều này sẽ yêu cầu bạn làm việc với người điều hành di sản để bảo đảm một bản sao có chứng thực về việc bổ nhiệm tòa án của một đại diện di sản trong vòng ngày 60 sau khi chuyển nhượng và một Bản khai của Nhà ở cho cổ đông đã chết đã được công chứng. Bạn sẽ cần phải hoàn thành một số hình thức chuyển khoản với nhà môi giới của bạn có thể cần phải được Bảo đảm Chữ ký Medallion, đây là một bảo đảm được cung cấp bởi một số ngân hàng nhất định rằng chữ ký là thật; ngân hàng bảo lãnh cũng chịu trách nhiệm tài chính.
Xác định mục tiêu của bạn. Một nhóm giám sát đầu tư, Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), khuyên bạn nên viết ra những mong muốn của mình. Điều này sẽ giúp bạn quyết định dễ dàng đầu tư hơn để bán đầu tiên vì một số rõ ràng không thể giúp bạn đạt được mục tiêu của mình trong khi những người khác có thể hoàn hảo cho bạn và nên được giữ cho các kế hoạch dài hạn của bạn.
Xác nhận cơ sở chi phí của bạn. Thật không may, nếu bạn được thừa kế cổ phần trong tài khoản không phải IRA, bạn có thể nợ thuế lãi vốn khi bán, vì vậy tốt hơn là bạn nên biết những gì đau đớn sẽ đến trước thời hạn. Nếu tên của bạn nằm trên tài khoản trước khi bạn thừa kế cổ phiếu, cơ sở chi phí của bạn sẽ là giá ban đầu được trả cho cổ phiếu. Nếu tên của bạn không có trong tài khoản, chi phí của bạn sẽ là giá của cổ phiếu vào ngày chủ sở hữu ban đầu qua đời. Trang web Marketwatch Bigcharts có một tính năng giá lịch sử rất hữu ích để tra cứu giá cổ phiếu trong quá khứ.
Tìm biểu tượng mã của công ty. Đây là mã từ một đến năm chữ cái xác định mỗi công ty khi bạn giao dịch. Nếu bạn đang sử dụng một nhà môi giới trực tuyến, hãy sử dụng trang web môi giới của bạn. Tìm kiếm tính năng tìm kiếm biểu tượng đánh dấu và nhập tên của công ty vào hộp tìm kiếm. Nếu bạn giao dịch thông qua một nhà môi giới, họ có thể tìm thấy biểu tượng đánh dấu cho bạn hoặc bạn có thể chọn sử dụng Yahoo! Tài chính, ETrade Clearstation, MSNMoney hoặc tìm kiếm biểu tượng đánh dấu trang khác.
Bán cổ phiếu. Bây giờ bạn đã biết mức tăng vốn và đã ưu tiên giao dịch của mình, đã đến lúc giao dịch. Nếu bạn đang làm việc với một nhà môi giới, hãy cung cấp cho nhà môi giới tên của công ty, biểu tượng mã và số cổ phần bạn muốn giao dịch. Nếu làm việc trực tuyến một mình, hãy nhập tài khoản môi giới của bạn và nhấp vào Bán, nhập biểu tượng đánh dấu và số lượng cổ phiếu bạn đang bán như được chỉ định và xác nhận giao dịch của bạn. Người môi giới của bạn sẽ gửi cho bạn một xác nhận của giao dịch. Giữ điều này cho hồ sơ của bạn cho đến khi tuyên bố của bạn đến và bạn đã xác minh rằng nó phù hợp với giao dịch của bạn một cách chính xác.
