Làm thế nào để rút một số tiền từ một quỹ tương hỗ
Một quỹ tương hỗ tập hợp tiền mặt từ một số lượng lớn người và đầu tư vào một nhóm cổ phiếu, trái phiếu hoặc các khoản đầu tư khác để tạo thành một danh mục đầu tư. Một số quỹ tương hỗ tập trung vào một số loại cổ phiếu, lĩnh vực kinh doanh, các bộ phận của thế giới hoặc các chỉ số thị trường chứng khoán như chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones hoặc S & P 500. Loại tài khoản bạn có, và người bạn đã mở hoặc chuyển nó vào tài khoản, ra lệnh cho các điều khoản của bất kỳ khoản rút tiền, hoặc các khoản quy đổi nào, bạn thực hiện.
Mẹo
Để rút tiền từ một quỹ tương hỗ, bạn cần liên hệ với công ty phát hành tài khoản, yêu cầu bán một số cổ phần của bạn và nêu những gì bạn muốn thực hiện với số tiền thu được. Bạn sẽ phải báo cáo bất kỳ lợi ích nào cho IRS và trả bất kỳ khoản thuế liên quan nào.
Liên hệ với tổ chức phát hành tài khoản của bạn
Liên hệ với công ty bạn giữ tài khoản quỹ tương hỗ của bạn với. Đó có thể là cùng một công ty có tên gắn liền với quỹ của bạn, chẳng hạn như Fidelity hoặc Vanguard. Bạn cũng có thể nắm giữ một quỹ tương hỗ từ một công ty với một công ty quỹ tương hỗ khác, ngân hàng, môi giới hoặc tổ chức tài chính khác. Bạn có thể tìm thấy thông tin liên hệ của công ty mà bạn sở hữu tài khoản của mình trên bảng sao kê hàng tháng hoặc hàng quý.
Để bảo vệ tài khoản của bạn khỏi bị rút tiền gian lận hoặc trái phép, công ty bạn mua lại cổ phần có thể yêu cầu bạn yêu cầu bằng văn bản và có được bảo đảm chữ ký từ ngân hàng thương mại, dưới hình thức bạn sử dụng để yêu cầu giao dịch. Không phải tất cả các công ty theo quy trình này, mặc dù.
Hỏi bán
Nói với nhà phát hành tài khoản rằng bạn muốn bán một phần cổ phần trong quỹ tương hỗ. Ngoài ra, bạn có thể thực hiện quy trình này tại hầu hết các trang web của công ty, nếu bạn đã thiết lập quyền truy cập tài khoản trực tuyến. Bạn cũng có thể mua lại cổ phần của mình bằng hệ thống điện thoại tự động nếu bạn đã thêm tính năng đó vào tài khoản của mình.
Trong mọi trường hợp, bạn có thể chọn chỉ định số tiền bạn muốn nhận được từ giao dịch hoặc một số cổ phần cụ thể bạn muốn bán. Một số quỹ tương hỗ tính phí mua lại khi bạn bán cổ phiếu. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ giới hạn phí mua lại mà quỹ có thể tính đến phần trăm 2.
Chỉ đạo số tiền thu được
Hướng dẫn công ty của bạn về những gì cần làm với số tiền thu được. Nếu bạn giữ một tài khoản môi giới, bạn có thể yêu cầu tiền được giữ trong quỹ dự trữ thị trường tiền tệ. Nếu bạn có đặc quyền viết séc hoặc kiểm tra thẻ, thì bạn có thể truy cập số dư trên thị trường tiền điện tử. Bạn cũng có thể có số tiền thu được từ các cổ phiếu bạn bán cho bạn, thông qua séc hoặc chuyển khoản ngân hàng điện tử.
Báo cáo lợi nhuận cho IRS
Khi bạn bán cổ phiếu quỹ tương hỗ, bạn sẽ phải chịu một khoản lãi vốn hoặc mất vốn. Nếu bạn bán cổ phần nhiều hơn số tiền bạn đã trả cho họ, bạn thường nhận ra một khoản lãi vốn. Điều ngược lại là đúng đối với một khoản lỗ vốn. Trong mọi trường hợp, bạn phải báo cáo lãi vốn cho IRS tại thời điểm thuế.
Lưu báo cáo quỹ tương hỗ của bạn, để bạn có thể ghi lại cơ sở chi phí trung bình, giá bán và lãi hoặc lỗ vốn cho các mục đích báo cáo của IRS. Nếu bạn sở hữu cổ phần quỹ tương hỗ trong IRA, bạn có thể mua lại chúng như được mô tả trong bài viết này. Tuy nhiên, nếu bạn lấy số tiền thu được từ IRA của mình làm phân phối, họ có thể phải chịu thuế do IRS đánh thuế.
Lời khuyên
- Khi bạn bán cổ phiếu quỹ tương hỗ, bạn sẽ phải chịu một khoản lãi vốn, hoặc mất vốn. Nếu bạn bán cổ phần nhiều hơn số tiền bạn đã trả cho họ, bạn thường nhận ra một khoản lãi vốn. Điều ngược lại là đúng đối với một khoản lỗ vốn. Trong mọi trường hợp, bạn phải báo cáo lãi vốn cho IRS tại thời điểm thuế. Lưu báo cáo quỹ tương hỗ của bạn, để bạn có thể ghi lại cơ sở chi phí trung bình, giá bán và lãi hoặc lỗ vốn cho các mục đích báo cáo của IRS (Xem Tài nguyên).
- Để bảo vệ tài khoản của bạn khỏi bị rút tiền gian lận hoặc trái phép, công ty bạn mua lại cổ phần có thể yêu cầu bạn yêu cầu bằng văn bản và có được bảo đảm chữ ký từ ngân hàng thương mại, dưới hình thức bạn sử dụng để yêu cầu giao dịch. Không phải tất cả các công ty tuân theo quy trình này.
Cảnh báo
- Một số quỹ tương hỗ tính phí mua lại khi bạn bán cổ phiếu. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ giới hạn phí mua lại mà một quỹ có thể thu phí tới hai phần trăm, kể từ 2010.
- Nếu bạn sở hữu cổ phần quỹ tương hỗ trong IRA, bạn có thể mua lại chúng như được mô tả trong bài viết này. Tuy nhiên, nếu bạn lấy số tiền thu được từ IRA của mình làm phân phối, họ có thể phải chịu thuế do IRS đánh thuế.
